ЦБ разместил информационное письмо, в котором рекомендует банкам разработать меры контроля для кредитов, выдаваемых под залог недвижимости должностным лицам или связанным с ними лицам.
При выдаче кредитов или при выплате кредита за счет незаконных доходов заложенное имущество подлежит обращению в доход государства по решению суда.
Поэтому для минимизации рисков регулятор рекомендует банкам соблюдать ряд мер:
- получить подробную информацию о заемщике;
- выяснить, является ли он должностным лицом;
- получить подтверждение, что имущество, передаваемое в залог, приобретено на законные доходы;
- выяснить источники происхождения средств;
- оценить потенциальные риски в связи со связанностью должностного лица и заемщика (залогодателя).
Дата публикации: 15.01.2024 15:47